Salute e malattia
La frode assicurativa sanitaria è considerata un crimine maggiore sia dal governo federale che dai governi statali. Individui, fornitori medici e compagnie assicurative sono tutti capaci di commettere il crimine. Nella maggior parte degli stati, la frode assicurativa sanitaria è considerata un crimine grave (felony). Coloro che sono ritenuti colpevoli di frode assicurativa sono processati sia a livello statale che federale, e sono soggetti a multe, incarcerazione e confisca di beni.
Gli stati che considerano la frode assicurativa un crimine grave possono imporre multe pesanti durante il processo di condanna. Queste multe possono raggiungere oltre $15.000 per penalità. Oltre al livello statale, i crimini di frode assicurativa possono essere soggetti ad ammonizione federale. A seconda dei tipi di leggi violate e del modo in cui la frode è commessa, la frode assicurativa sanitaria potrebbe risultare in una multa aggiuntiva fino a $1 milione in tribunale federale. Queste penalità e multe sono in aggiunta a spese legali, spese giudiziarie e possibile cauzione.
La frode assicurativa sanitaria può anche risultare in incarcerazione. A livello statale, un crimine grave come la frode potrebbe risultare in un termine di prigione fino a 10 anni. Tuttavia, diverse leggi federali come il Racketeer Influenced and Corrupt Organization Act (RICO) e il False Claims Act aiutano a regolare la frode assicurativa, ognuna delle quali porta diversi termini massimi di prigione per accusa. Una persona o compagnia ritenuta colpevole di frode assicurativa potrebbe affrontare un termine tra 20 e 30 anni in prigione federale.
Qualsiasi persona o compagnia che beneficia finanziariamente da attività fraudolente di assicurazione sanitaria è soggetta a confisca di beni se ritenuta colpevole. Si applicano solo i beni che sono direttamente ottenuti a causa della frode assicurativa. Questo potrebbe includere contanti, investimenti e proprietà fisiche. La confisca di beni è più spesso richiesta in casi trovati in violazione del Racketeer Influenced and Corrupt Organization Act. Questo si applica solitamente a condanne per profitto in gruppi criminali organizzati, o in casi che coinvolgono il False Claims Act, che riguarda una persona o azienda che fornisce consapevolmente al governo federale false informazioni per guadagno finanziario. Un esempio sarebbe un fornitore Medicare che fattura Medicare per servizi non resi a un paziente. Il fornitore sarebbe tenuto a non solo confiscare i soldi ricevuti, ma anche a rimborsarli il doppio e con interessi.
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