Salute e malattia
L'ACA 2010 eliminerà molte barriere tra sopravvissuti al cancro e assicurazione entro fine 2014. Prima, chi ha storia di cancro deve ricercare a fondo le opzioni per trovare piano adatto. Adulti senza assicurazione datore sono più a rischio di restare senza copertura se il cancro ritorna.
Sopravvissuti con accesso a piano di gruppo (tipicamente datore di lavoro) trovano più facilmente copertura accessibile e completa. A differenza dei piani individuali, i piani di gruppo possono escludere temporaneamente solo per condizioni pre-esistenti come il cancro. Inoltre, il cancro deve essere stato trattato negli ultimi 6 mesi prima dell'adesione per essere considerato pre-esistente.
Difficile per chi ha storia di cancro. Nel 2014, assicuratori non potranno negare copertura per condizioni pre-esistenti. Fino ad allora, la maggior parte degli stati lo permette. Alcuni pazienti trovano "elimination rider" nel contratto: copre solo cure non correlate al cancro. Leggi attentamente il contratto per verificare copertura reale.
Eleggibile se: >65 anni, o disabile con benefici Social Security >2 anni, o insufficienza renale permanente, o ALS. Premi e franchigie più bassi dei privati. Copertura più completa: screening cancro, chemioterapia endovenosa, altri servizi utili.
Opzione pubblica per basso reddito. Requisiti e copertura variano per stato; tipicamente copre basso reddito dipendenti/disabili. Possibile doppia eleggibilità Medicare+Medicaid (Medicaid copre parte/tutti costi Medicare). Donne non assicurate con cancro seno/cervice: Medicaid speciale dopo screening gratuito CDC.
Se rifiutati da piani e non eleggibili per assistenza pubblica principale, alcuni stati offrono alternative: high-risk pool (per chi ritenuto troppo rischioso), aiuto per premi alti legati a storia cancro.
Assicurazione sanitaria