Salute e malattia
Gli iscritti al Medicare originale senza piani pensionistici o altri tipi di copertura integrativa spesso cercano di acquistare piani integrativi Medicare. Questi sono meglio noti nel settore come piani Medigap. Sono chiamati Medigap perché sono progettati per colmare le lacune di Medicare. Essenzialmente pagano per molti dei costi residui come franchigie e compartecipazione. Ci sono diversi livelli di Medigap, identificati dalle lettere A attraverso L. Piani diversi sono disponibili da diverse compagnie in ogni area. Per assicurarsi cosa è disponibile localmente e a che prezzo, gli iscritti dovrebbero contattare i piani direttamente per maggiori informazioni.
Il Piano A, che offre i minori benefici al prezzo più basso, è disponibile da 27 compagnie nello stato della Florida. Alcune di queste compagnie includono AARP, Humana, Blue Cross Blue Shield of Florida e United American Health Insurance Company. Medicare stima il Piano A a costare circa $5.950 annualmente per un 65-69enne in buona salute nel 2010.
Il Piano B è leggermente più costoso del Piano A con un beneficio aggiuntivo: copertura durante la franchigia Parte A. 19 compagnie in Florida offrono il Piano B, incluse American Pioneer Life Insurance Company, Genworth Life & Annuity Insurance Company e State Mutual Insurance Co. Nel 2010, Medicare stimava il Piano B a costare circa $6.050 annualmente per un 65-69enne in buona salute.
Medicare Interactive cita il Piano C come uno dei piani Medigap più popolari disponibili. 19 compagnie in Florida vendono il Piano C, incluse United Healthcare Insurance Company, American Pioneer Life Insurance Company e Continental General Insurance Company. Nel 2010, un beneficiario Medicare tra 65 e 69 anni in buona salute dovrebbe aspettarsi di pagare circa $6.200 annualmente.
Il Piano D è anche offerto da 19 compagnie nello stato della Florida, incluse Royal Neighbors of America, Shenandoah Life Insurance Company e Transamerica Life Insurance Company. Medicare stima che le persone tra 65 e 69 anni in buona salute dovrebbero aspettarsi di pagare circa $6.150 annualmente per il Piano D nel 2010.
Come il Piano C, il Piano F è un altro piano Medigap popolare con 27 compagnie che offrono il beneficio nello stato della Florida. Queste compagnie includono Marquette National Life Insurance, Mennonite Mutual Aid Association e Mutual of Omaha Insurance Company. Lo strumento di ricerca piani Medicare riporta che in media, un 65-69enne può aspettarsi che il Piano F costi circa $6.200 ogni anno nel 2010. Inoltre, quattro compagnie offrono un Piano F ad alta franchigia che costa circa $5.900 annualmente nel 2010. Queste compagnie includono American Pioneer Life Insurance Company, Bankers Life & Casualty Insurance Co., Genworth Life & Annuity Insurance Company e Humana Health Insurance Company of Florida.
Il Piano G è offerto solo da 18 compagnie nello stato della Florida, incluse AARP HealthCare Options, Pyramid Life Insurance Company e Woodman of the World. Nel 2010, Medicare riportava che un 65-69enne in buona salute può aspettarsi di pagare circa $6.200 ogni anno per il Piano G.
I Piani K e L sono i piani Medigap meno disponibili nello stato della Florida. Sono entrambi offerti solo da due compagnie: AARP HealthCare Options e Humana Health Insurance Company of Florida. Un individuo tra 65 e 69 anni in buona salute può aspettarsi di pagare circa $5.650 all'anno per il Piano K e $5.900 all'anno per il Piano L come riportato da Medicare nel 2010.
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