Salute e malattia
Insieme a Part B, spesso chiamata Medicare "tradizionale" o "originale". Benefici: ricoveri ospedalieri, soggiorni infermieristica specializzata, servizi salute a domicilio, cura inpatient in istituto sanitario religioso non medico, hospice. Part A gratis se hai lavorato ≥40 trimestri (10 anni) e pagato tasse Medicaid. Altrimenti acquisti Part A con premi mensili.
Copre due tipi servizi: preventivi e medicalmente necessari. Preventivi: screening, programmi benessere, terapia cessazione fumo, certe vaccinazioni. Medicalmente necessari: solo trattamenti/forniture per curare/diagnosticare condizione che incontra standard pratica medica. Part B richiede premio mensile, molti servizi richiedono copay 20%.
Bundle Part A e B con benefici extra. Offerto da compagnie private non governo. Piani MA devono includere tutti benefici Part A e B (eccetto hospice), ma compagnie fissano propri premi, franchigie, costi out-of-pocket, copay. Extra possibili: copertura farmaci, occhiali, esami vista, udito, dentale.
Copre solo farmaci su prescrizione. Non obbligatorio. Se hai già benefici farmaci da piano Medicare Advantage, non puoi anche iscriverti a Part D standalone. Se non ti iscrivi a Part D quando prima eleggibile e cambi idea dopo, sarai responsabile penali iscrizione tardiva.
Piani integratori acquistabili dipendono dallo stato. Ogni stato può offrire fino a 10, alcuni ne offrono meno. Medigap offre: copertura copay/coassicurazione Medicare originale, copertura emergenze viaggio all'estero, costi sangue. Durante open enrollment Medigap (6 mesi), puoi cambiare piano quante volte vuoi e compagnie non possono rifiutare vendita per età/salute, anche se possono richiedere periodo attesa fino a 6 mesi per condizioni pre-esistenti.
Assicurazione sanitaria