Salute e malattia
Con copertura aziendale, si assicurano i familiari a carico a tariffa ridotta. Nella maggior parte dei casi, l'ex coniuge non può restare sulla polizza come familiare a carico dopo il divorzio. Può restare durante la procedura, ma serve altra copertura quando il divorzio è definitivo.
In California, il coniuge resta sulla polizza fino alla data in cui il divorzio diventa definitivo. Presentare la domanda di scioglimento o separazione legale non influisce sulla copertura. Poiché la copertura termina col divorzio definitivo, il coniuge dovrebbe cercare nuova polizza all'inizio della procedura. Alcune coppie ritardano la domanda finché il coniuge a carico non trova propria assicurazione.
Legge federale per datori con piani gruppo ≥20 dipendenti. Il datore deve continuare a offrire copertura all'ex coniuge per 18 mesi dopo il divorzio. L'ex coniuge paga i premi. Per qualificarsi, deve notificare al datore entro 60 giorni dal divorzio la volontà di restare.
California estende legge simile a tutti i datori con piani gruppo ≥2 dipendenti (testo originale: "at least employees", si intende ≥2). Il datore deve offrire copertura all'ex coniuge per 36 mesi dopo il divorzio. Se il piano copre <20 dipendenti, l'ex coniuge ottiene Cal-COBRA 36 mesi. Se ≥20 dipendenti, deve fare 18 mesi COBRA + 18 mesi Cal-COBRA.
Se l'ex coniuge non ha altra assicurazione, il tribunale considera il costo dei premi nella divisione beni e assegno mantenimento. Se ottiene COBRA ed è disoccupato/reddito limitato, il tribunale può ordinare all'ex coniuge di pagare i premi finché non trova lavoro o polizza accessibile.
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