Salute e malattia
Medicare è un programma di assicurazione sanitaria gestito dallo stato, finanziato da stato e governo federale. È progettato per fornire copertura sanitaria a certi individui a basso reddito, inclusi anziani, disabili, donne in gravidanza e minori. L'ammissibilità Medicaid richiede il rispetto di un limite sulle risorse, che include: contanti, conti correnti/risparmio, pensioni, IRA, polizze vita, immobili e altri beni con valore monetario. Tuttavia, i fondi posti in un trust irrevocabile non contano verso il limite di risorse.
Contattare l'ufficio Medicaid statale per sapere se si deve attendere un periodo specifico dopo il trasferimento fondi al trust familiare prima di essere ammissibili a Medicaid. A seconda delle circostanze, si può dover attendere fino a 60 mesi. Le linee guida variano per fonte fondi, importo nel trust e altri fattori decisi dal programma Medicaid statale.
Decidere chi sarà beneficiario/o del trust familiare alla propria morte o incapacità.
Decidere chi gestirà il trust. Può essere un avvocato, commercialista, conoscente o organizzazione che fornisce servizi fiduciari. Selezionare un fiduciario sostituto in caso di morte, incapacità o scioglimento dell'organizzazione del fiduciario primario.
Redigere l'accordo di trust usando un trust irrevocabile campione come modello. L'accordo deve includere: nome, SSN e indirizzo del conferente; nomi, SSN (o Tax ID se organizzazione) e indirizzi fiduciario primario e sostituto; nome, SSN e indirizzo di ogni beneficiario; elenco beni nel trust; ripartizione beni per beneficiario se multipli; requisiti speciali (es. età minima per controllo beni); termini del trust (es. beni disponibili alla morte del conferente).
Contattare un avvocato specializzato in diritto successorio o un preparatore di trust qualificato per assistenza nella completamento e revisione dell'accordo. Verificare che soddisfi tutti i requisiti statali per trust irrevocabile.
Trasferire fondi e proprietà al trust familiare. Conti risparmio, correnti e altri conti bancari devono essere trasferiti dal nome del conferente al nome del trust. Atti di proprietà e altri beni ugualmente.
Far autenticare l'accordo di trust. Contattare tribunale locale o banche comunitarie per trovare un notaio. Tu e il fiduciario dovete avere copie autenticate. Conservare una copia in cassetta di sicurezza o presso persona fidata.
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